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Largotek SRL — Cumplimiento Normativo y Tecnología para Fintech
Cumplimiento normativo • KYC • Automatización en Odoo

Cumplimiento normativo y tecnología que impulsan tu operación Fintech en Bolivia

Operativizamos KYC, monitoreo UIF/ASFI y reportes con software especializado. Equipo con más de 15 años de experiencia bancaria, guía normativa local y respaldo internacional.

Hablar con un experto Por qué tercerizar

Actualizado Alineado a normativa vigente y mejores prácticas.

Resultados que importan
Onboarding KYC con trazabilidad completa
Reportes regulatorios en tiempo real
Controles automatizados y auditables
Políticas ajustadas al nivel de riesgo
Solicitar diagnóstico
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Por qué lo necesitas

El entorno regulatorio boliviano exige evidencia, trazabilidad y tiempos de respuesta. Fallas en procesos KYC o reportes UIF/ASFI pueden generar riesgos legales y reputacionales.

  • Necesitas KYC operativizado con control de calidad y auditoría.
  • Requieres monitoreo continuo y alarmas para operaciones inusuales.
  • Debes presentar reportes regulatorios completos y oportunos.
  • Te conviene estandarizar políticas y ajustar el nivel de debida diligencia al riesgo.
  • La alta dirección debe tener visibilidad en tiempo real para tomar decisiones.
Qué resolvemos

Brechas de cumplimiento: traducimos normas a procesos operativos medibles.

Desorden de datos: centralizamos todo en una plataforma Odoo con trazabilidad.

Costos ocultos: automatización que reduce retrabajos, tiempos y errores.

Escalabilidad: procesos y políticas que evolucionan con tu crecimiento.

Por qué tercerizar con Largotek

Conocimiento, costo total y velocidad de implementación marcan la diferencia.

Conocimiento experto

Equipo de ex banqueros con más de 15 años gestionando normas y riesgos. Convertimos normativa UIF/ASFI en flujos medibles, políticas aplicables y evidencias auditables.

  • Guía normativa específica para Bolivia.
  • Buenas prácticas internacionales.
  • Alineación con auditorías y supervisión.
Eficiencia de costos

Modelo de servicio que evita sobredimensionar tu estructura. Pagas por capacidades listas, sin curva de aprendizaje interna prolongada.

  • Menos retrabajos y errores.
  • Automatización que reduce horas manuales.
  • Escalamiento según crecimiento real.
Tiempo y velocidad

Implementaciones ágiles con componentes preconstruidos en Odoo, dashboards y reportes listos para adaptar a tu operación.

  • Go-live por fases, con piloto controlado.
  • Capacitación enfocada en la operación.
  • Mejora continua y actualizaciones.
Evaluar mi caso

Servicios

Operación diaria, control y tecnología en un solo frente.

Operativa KYC

Identificación, verificación, debida diligencia por riesgo y trazabilidad completa.

  • Onboarding y validación documental.
  • Segmentación y scoring.
  • Bitácoras y evidencias.
Controles UIF/ASFI

Monitoreo de operaciones, detección de inusuales y reportes regulatorios.

  • Alertas y colas de revisión.
  • Matrices de riesgo y umbrales.
  • Reportes en formatos oficiales.
Plataforma Odoo

Automatización, dashboards y gobierno de datos con roles y permisos.

  • Workflows y SLA.
  • Data lineage y auditoría.
  • Integraciones y escalabilidad.
Políticas y Gobierno

Definición y ajuste de políticas internas según el nivel de riesgo y el mercado.

  • Manual de cumplimiento.
  • Roles y tres líneas de defensa.
  • Indicadores y reporting a dirección.
Presentaciones Regulatorias

Apoyo en reuniones con alta dirección y preparación de evidencias para supervisión.

  • Minutas y planes de acción.
  • Seguimiento de observaciones.
  • Cierre y documentación.
Mejora Continua

Ciclos de revisión, auditorías internas y actualización frente a cambios normativos.

  • KPIs y OKRs de cumplimiento.
  • Lecciones aprendidas.
  • Roadmap de evolución.
Quiero una demo

Diferenciales

Respaldo internacional y consorcio

Formamos parte de un consorcio empresarial internacional y trabajamos con software con certificaciones y estándares reconocidos globalmente.

  • Mejores prácticas y benchmarks.
  • Arquitecturas seguras y escalables.
  • Actualización continua tecnológica.
Compromiso con las ETF/Fintech

Impulsamos el ecosistema de Empresas de Tecnología Financiera (ETF/Fintech) en Bolivia, alineando cumplimiento, experiencia de usuario y eficiencia operativa.

  • Enfoque práctico y medible.
  • Integración con procesos de negocio.
  • Visión producto+riesgo+regulación.

Cómo trabajamos

1
Kick-off y diagnóstico

Levantamos procesos, roles y brechas frente a normativa UIF/ASFI. Definimos responsables y cronograma.

2
Diseño y políticas

Estandarizamos KYC, matrices de riesgo, umbrales y reportes. Ajustamos políticas al perfil de negocio.

3
Implementación en Odoo

Configuración, automatización, dashboards y gobierno de datos. Go-live por fases con piloto controlado.

4
Operación y monitoreo

Operativizamos KYC y controles; generamos reportes con trazabilidad y evidencias auditables.

5
Capacitación y gobierno

Formación al equipo, roles claros y tableros para alta dirección. Métricas de desempeño y SLA.

6
Mejora continua

Revisiones periódicas, auditorías internas, y evolución frente a cambios de mercado y normativa.

Coordinar una reunión

Resultados

Caso 1

Reducción del tiempo de onboarding KYC mediante automatización de validaciones y checklist.

Impacto: menor tasa de retrabajo y mayor cumplimiento de SLA.

Caso 2

Reportes UIF/ASFI en tiempo real con trazabilidad y evidencias centralizadas.

Impacto: respuesta más ágil ante requerimientos de supervisión.

Caso 3

Políticas por nivel de riesgo y matrices que priorizan esfuerzos de control.

Impacto: equilibrio entre control, costo y experiencia de cliente.

Conversar casos aplicables

Preguntas frecuentes

Sí. Podemos operar en Odoo.sh o en tu infraestructura. Integramos con tus sistemas actuales y definimos un plan de transición por fases.

Partimos de una matriz de riesgo alineada a normativa local y a tu modelo de negocio. Ajustamos umbrales y debida diligencia por segmento para equilibrar control y costo.

Operativa KYC, monitoreo y reportes UIF/ASFI, políticas y gobierno, plataforma Odoo, presentaciones a dirección, y mejora continua. No incluye obtención de licencias ni representación ante autoridades.
Contactar ahora

Listos para impulsar tu cumplimiento

Hablemos de objetivos, brechas y un plan de implementación por fases.

Agendar reunión

Matriz de reglas y alertas

Resumen de controles parametrizables en la plataforma, con disparadores típicos y acciones sugeridas.

Tipología Disparador Métrica/Umbral Acción
Pitufeo Frecuencia de operaciones similares n transacciones en t días con monto acumulado > X Alerta automática, consolidación por beneficiario, revisión de vínculos
Desalineado al perfil Monto supera capacidad económica Operación > k veces ingreso declarado o promedio Justificación documental, elevación al oficial de cumplimiento
Testaferros Origen repetido hacia múltiples destinos Repetición de nombre/documento en cuentas no vinculadas Análisis de redes y dispositivos, congelar flujo hasta validar
Internacionales atípicas Jurisdicción de alto riesgo Recurrente a lista de riesgo o sin soporte Solicitar soporte, reporte interno, escalamiento
Circulares Entrada y salida en ventana corta Retorno de fondos 24–72 h entre cuentas vinculadas Marcar como espejo, revisión de propósito económico
Exceso de efectivo Alta proporción de efectivo % efectivo sobre total y picos por semana/mes Verificación de origen de fondos y límites
Bitácora y manejo de casos

Cada alerta genera un caso con responsable, plazos, evidencias y decisión final. Se conservan trazas para auditoría y reportes.

Reportes UIF/ASFI

Reportes operativos y regulatorios en formatos oficiales, con exportación y control de versiones para supervisión.

Solicitar demo

Tipologías adicionales: transacciones electrónicas y cripto

Patrones de riesgo asociados a transferencias electrónicas y movimientos por blockchain, y cómo los detectamos.

Estructuración por crypto (crypto-pitufeo)

Descripción: fraccionamiento de fondos en múltiples depósitos a exchanges, direcciones de wallets o servicios P2P, para volver a concentrarlos en otra cuenta o pasarlos por mezcla.

Ejemplo: envío de montos pequeños desde cuentas bancarias a distintos exchanges luego a direcciones propias en varias blockchains y posterior consolidación.

Monitoreo
  • Reglas que suman montos por cliente hacia exchanges y wallets en ventanas cortas.
  • Alerta cuando una cuenta bancaria alimenta múltiples direcciones cripto en t días.
  • Consolidación automática de flujos entrantes y salientes para detectar layering.
Uso de mixers, tumblers y coinjoins

Descripción: servicios o técnicas que mezclan fondos para romper el rastro (ej.: tumblers, CoinJoin, servicios centralizados de mezcla).

Ejemplo: dirección A envía fondos a un servicio de mezcla y luego recibe múltiples salidas hacia direcciones nuevas sin relación aparente.

Monitoreo
  • Detección de patrones típicos de mezcla y direcciones asociadas a servicios conocidos.
  • Alerta de "pérdida de trazabilidad" cuando la ruta transaccional pasa por mixers.
  • Bloqueo temporal de operaciones internas hasta obtener justificación si hay riesgo alto.
Chain-hopping y swaps rápidos

Descripción: conversión de valor entre blockchains (ej.: BTC → ETH → BSC) en cortos periodos para dificultar trazabilidad.

Ejemplo: fondos depositados en exchange A, retirados a BSC, convertidos vía DEX y enviados a múltiples direcciones.

Monitoreo
  • Reglas para detectar swaps frecuentes y movimiento entre cadenas en ventanas cortas.
  • Alertas cuando la ruta incluye puentes/bridges o DEXs sin KYC.
  • Análisis de velocidad y destino final de fondos.
Uso de exchanges no KYC / P2P y OTC

Descripción: ingreso o salida de fondos mediante plataformas P2P, OTC o exchanges que no exigen KYC completo.

Ejemplo: depósitos a exchangers P2P con perfiles nuevos y alta frecuencia de trades OTC.

Monitoreo
  • Identificación de contraparte en P2P y riesgo por exchange usado.
  • Alertas por volumen acumulado hacia plataformas sin KYC.
  • Elevación a investigación cuando hay patrones de repetición con distintos usuarios.
Recepción desde servicios de pago anónimos y tarjetas prepago

Descripción: uso de instrumentos que debilitan identidad (tarjetas prepago compradas con efectivo, servicios de pago anónimo).

Ejemplo: cobros recurrentes a través de tarjetas prepago con recargas en efectivo.

Monitoreo
  • Registro y control del tipo de instrumento usado para recibir fondos.
  • Alertas por combinaciones de instrumentos anónimos y montos altos.
  • Solicitud de documentación adicional y bloqueo temporal si procede.
Comercio ilícito y triangulación (merchant laundering)

Descripción: uso de negocios de fachada o comerciantes para justificar ingresos ilícitos a través de ventas simuladas o sobrefacturación.

Ejemplo: alto volumen de transacciones con tarjetas en comercios con bajo flujo físico.

Monitoreo
  • Cruce entre transacciones esperadas por giro y ventas reportadas.
  • Alertas por desalineación entre ventas y actividad operativa real.
  • Revisión de patrones de reversos, chargebacks y discrepancias.
Solicitar análisis específico
Método Descripción
Pitufeo (Smurfing) Fraccionamiento de un monto grande en muchas operaciones pequeñas para evitar umbrales de reporte o detección.
Operaciones desalineadas al perfil Movimientos (depósitos, retiros o transferencias) que exceden de forma inexplicable la capacidad económica o la actividad declarada del cliente.
Uso de testaferros o intermediarios Utilización de terceros (personas o cuentas) para ocultar al beneficiario final o disimular el origen de los fondos.
Transferencias internacionales atípicas Envíos o recepciones frecuentes hacia o desde jurisdicciones de riesgo sin justificación económica o comercial clara.
Operaciones circulares (wash transactions) Movimientos de fondos entre cuentas propias o vinculadas que retornan en corto plazo para crear apariencia de legitimidad.
Uso excesivo de efectivo Depósitos o retiros en efectivo por montos o frecuencia inusuales frente al perfil del cliente o la actividad del negocio.
Lavado a través de comercio (TBML) Manipulación de operaciones comerciales (sobrefacturación, subfacturación, facturas ficticias) para justificar movimientos internacionales de valor.
Lavado mediante bienes raíces Compra, venta o financiamiento de inmuebles para integrar fondos ilícitos y justificar su origen mediante transacciones inmobiliarias.
Uso de casinos y juegos de azar Inyección de dinero en casinos o plataformas de juego para obtener "ganancias" que parecen legales y poder cobrarlas como fondos legítimos.
Empresas de fachada o shell companies Compañías con actividad real mínima o nula que emiten facturas o canalizan pagos para disimular el origen ilícito de fondos.
Remesas y transferencias informales Uso de sistemas informales de transferencia (hawala, remesadoras, redes de cambio) para mover valor fuera del sistema bancario formal.
Uso de seguros y productos financieros Contratación y rescate de pólizas, productos de inversión o seguros para justificar ingresos y retirar fondos como "legítimos".
Activos de alto valor Compra y venta de bienes como autos de lujo, joyas, obras de arte o metales preciosos para almacenar y luego monetizar valor ilícito.
Donaciones y ONGs Canalizar fondos ilícitos a través de donaciones o organizaciones sin fines de lucro que no tienen actividad real o transparencia.
Profesionales intermediarios Uso de abogados, contadores, notarios o consultores para estructurar operaciones complejas que oculten la verdadera titularidad o el origen de fondos.
Tarjetas prepago y fintechs de pago Carga masiva y uso de tarjetas prepago, gift cards o monederos electrónicos para fragmentar y mover fondos, incluyendo transacciones transfronterizas.
Crowdfunding y plataformas digitales Uso de plataformas de recaudación en línea para justificar ingresos mediante aportes simulados o controlados por el mismo circuito de actores.
Comercio ilícito y triangulación (merchant laundering) Uso de comercios o pasarelas de pago para justificar ingresos ilícitos a través de ventas simuladas, sobrefacturación o reversos controlados.
Criptomonedas: estructuración y crypto-pitufeo Fraccionamiento y envío a múltiples direcciones, exchanges o servicios P2P para luego consolidar o convertir activos con pérdida de trazabilidad.
Criptomonedas: mixers, tumblers y coinjoins Uso de servicios o técnicas que mezclan o aglutinan fondos de múltiples orígenes para dificultar el rastreo on-chain.
Criptomonedas: chain-hopping y swaps Conversión rápida entre blockchains y tokens (puentes, DEXs) para dispersar el rastro y complicar la trazabilidad.
Uso de exchanges no KYC / P2P / OTC Entrada o salida de fondos mediante plataformas que no exigen o aplican controles KYC robustos, facilitando la desmaterialización de origen.
Manipulación de balances contables Ajustes, asientos contables o registros ficticios que disimulan ingresos o movimientos no legítimos dentro de la contabilidad.
Uso de instrumentos financieros complejos Operaciones con derivados, estructuras offshore o fideicomisos en jurisdicciones opacas para ocultar beneficiarios reales y origen de fondos.

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